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3月60家网贷渠道线上端合规排行榜

分类:数据| 来历: 网贷天眼| 2019-04-13 09:35:21
摘要
3月,我国互金协会正式上线全国互联网挂号宣告服务渠道项目信息专栏,PPmoney网贷、人人贷和迷人贷等9家渠道成为第一批项目公示单位。在项目信息专栏,能够检查公示渠道的标的概况,渠道信息宣告的透明度进一步进步。对此,PPmoney网贷CEO胡新表明,网贷安排应活跃拥抱监管,进步定时宣告信息的及时性、完好性和标准性,承受社会监督,专心于小额假贷、加强信息宣告、坚持合规运营、具有较强危险处理能力的头部渠道,未来依然具有开展前景。

时刻进入4月,各地监管安排持续推动合规检查作业。此外,有媒体报道,P2P存案作业或许于2019年下半年开端发动试点,拟将网贷安排分为区域性和全国性的运营渠道。

监管催促自查整改“714高炮”超利贷 职业加快商场出清

针对央视315晚会曝光的“714高炮”超利贷内幕问题,我国互金协会发布《关于展开高息现金贷等事务自查整改的告诉》,要求会员安排就高息现金贷等违规事务对本身及协作安排展开全面排查,并在北京举行高息现金贷危险防备专题座谈会。北京、厦门、天津、广州等多地监管安排也相继发布关于“714高炮”超利贷的危险提示函,对辖区内相关安排进行了解排查。

监管层仍在持续推动清退作业:3月27日,深圳互金协会发布《深圳市网络假贷信息中介安排良性退出指引》,依据指引,良性退出程序分为一般程序和简易程序,以存量规划五千万元或逾期90天为界进行区别;还包括需建立清退组,并进行清产核资等内容。上海方面,有媒体报道,上海某区冲击不合法金融活动领导小组办公室下发的文件显现,在3月31日前引导需良性退出的渠道自行拟定退出计划,无危险退出。此外,有网贷渠道人士泄漏,上海监管晋级P2P“双降”,要求假贷余额和安排数量压降一半,不过未对单个渠道提出具体要求。

互金协会上线项目信息专栏 三湘银行、富滇银行新登白名单

3月,我国互金协会正式上线全国互联网挂号宣告服务渠道项目信息专栏,PPmoney网贷、人人贷和迷人贷等9家渠道成为第一批项目公示单位。在项目信息专栏,能够检查公示渠道的标的概况,渠道信息宣告的透明度进一步进步。对此,PPmoney网贷CEO胡新表明,网贷安排应活跃拥抱监管,进步定时宣告信息的及时性、完好性和标准性,承受社会监督,专心于小额假贷、加强信息宣告、坚持合规运营、具有较强危险处理能力的头部渠道,未来依然具有开展前景。

银行存管方面:3月29日,三湘银行、富滇银行经过我国互金协会资金存管体系测评,现在银行存管白名单银行数量已增至45家。3月19日,齐商银行在我国互金协会资金存管专栏发布了存管数据,共对接7家网贷渠道,均上线了全量事务。现在,白名单45家银行中,已有33家银行宣告存管了数据,以下12家银行暂未宣告存管数据:

网贷天眼3月60家网贷渠道线上端合规排行榜1

合规测评成果显现:合规优异的渠道(80分及以上)共25家,占测评总数的41.67%。其间,合规优异的渠道(80分及以上)共25家,70分(含70分)至80分之间的渠道有33家;70分以下的渠道仅2家。

附60家网贷渠道线上端合规排行榜:

网贷天眼3月60家网贷渠道线上端合规排行榜1

合规评分规矩阐明:

1、信息宣告专栏目标2分,依据“暂行办法”,网贷渠道应在官网设置信息宣告专栏,发布渠道运营陈述、实时数据以及存案信息、安排信息、审计信息;若没有“信披专栏”,亦不宣告相关内容的不得分。

2、信披得分目标10分。因合规评分中有关于存案的目标,故本项目标得分由渠道信息宣告分数减去其间存案信息得分,再以比例核算。

3、制止代销基金/银行理财/保险产品目标4分,只需渠道有出售基金或银行理财或保险产品本项目标不得分;若渠道将P2P事务和其他事务进行了拆分并进行独立运营,本项目标3分。

4、制止展开类财物证券化目标4分,《网络假贷信息中介安排合规检查问题清单》中,制止展开类财物证券化或实现以打包财物、证券化财物、信任财物、基金比例等方法的债务转让行为,违背此项规矩的(如展开以出借人所持债务作为质押的“净值标”告贷事务),本项目标不得分。

5、悉数散标目标4分,北上广多地互金协会要求渠道整理“理财计划”类产品,有计划类、调集标产品,本项目标酌情扣分。

6、宣告底层财物目标8分,出售计划类、调集标产品且不宣告底层财物的,本项目标酌情扣分。

7、制止期限拆分目标14分,调集标、计划类产品,如果有底层告贷项目与产品期限不一致,本项目标酌情扣分。

8、流动性危险提示目标4分,《网络假贷信息中介安排合规检查问题清单》中要求,经过债务转让方法退出的产品需在产品称号中标明持满必定时刻方可转让,并充沛向出借人提示流动性危险并由出借人事前书面承认。

9、流动性处理目标8分,本项目标衡量渠道对流动性的操控,债务转让确定时过短、确定时内能够提早退出或“理财计划”类产品到期体系主动建议债务转让退出,本项目标酌情扣分。

10、限额处理目标16分,个人、企业别离不得在同一渠道待还余额超越20万元、100万元,若有超量状况或存在与小额涣散准则相悖的状况,包括前史存量问题、共借人、壳公司告贷等状况,本项目标酌情扣分。

11、银行存管目标10分,其间银行资金存管事务悉数上线,本项目标加5分;对接的存管银行经过我国互金协会资金存管体系经过测评,本项目标加5分。

12、信息体系安全认证目标4分,有公安部门出具的信息体系安全三级认证的,本项目标得4分;上海区域渠道有网络假贷中介安排信息安全等级保护审阅回执的,本项目标得3分;有测评安排出具的测评陈述内容(仅有测评陈述封面无效)的,本项目标得2分;未取得信息体系安全三级认证或仅具有测评安排出具的信息安全等级保护测评成果告诉书的,本项目标得0分。

13、增值电信事务许可证目标4分,电信事务许可证不是渠道网站的ICP存案,而是渠道请求的增值电信事务许可证(例如:粤B2-****)。(注:鉴于北京并未清晰方针要求为增值电信事务许可证,故京B2-****或京ICP证***均给分,其他区域则严格要求为增值电信事务许可证。)

14、存案挂号目标5分,因未有渠道取得存案挂号,故运营范围包括“网络假贷信息中介服务”的,本项目标得5分。

15、自查陈述目标3分。已提交自查陈述的渠道,本项目标得3分;暂未宣告是否提交自查陈述的渠道,本项目标不得分。

温馨提示:以上内容仅为信息传达之需求,不作为出资参阅,网贷有危险,出资需谨慎!
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