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沈阳互金协会通报3家P2P平台退出最新进展

分类:平台| 来源: 伟德备用网址讲师| 2019-06-22 16:17:19
摘要
6月21日,沈阳互联网金融行业协会对外发布3家业务退出平台的最新进展情况,分别涉及辽宁中普利诚投资咨询有限公司(旗下经营中普金服)、 灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司(旗下经营金融博士平台)以及千德易讯网络科技(北京)有限公司(旗下经营千德易讯平台)。

6月21日,沈阳互联网金融行业协会对外发布3家业务退出平台的最新进展情况,分别涉及辽宁中普利诚投资咨询有限公司(旗下经营中普金服)、 灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司(旗下经营金融博士平台)以及千德易讯网络科技(北京)有限公司(旗下经营千德易讯平台)。

相关通报原文如下:

辽宁中普利诚投资咨询有限公司线下业务退出进展情况通报

沈阳互联网金融行业协会(以下简称“协会”)自2018年9月1日接受辽宁中普利诚投资咨询有限公司(以下简称“中普公司”)线下业务退出申请以来,协会在有关部门的指导下,根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》,监督中普公司有序开展退出工作,现就本阶段工作进展情况,作出通报如下:

自2019年6月15日至2019年6月21日,第三方机构进行的财务审计、尽职调查工作为:

1.现场监督企业预算资金的拨付,本周核实156笔,拨付561.10万元;

2.核查3家注销分公司的税务信息;

3.复核每日资产端回款情况,本周回款375笔,回款资金877.62万元;

4.每日复核资金日报表及银行流水,实时监控资金进出情况,本周核实1876条;

5.监管企业财务印鉴的使用;

6.本周资产端逾期债权回收案件新增进入开庭审理阶段案件4件,新增回款1笔,回款金额为28万元;

7.协助中普公司使用公章及执照,并记录使用情况,本周核实用章事项后协助使用公章文件共计119份,已对用章文件备份留存;

8.继续协助中普公司及其关联公司办理地税、国税及工商注销手续,本周用章注销材料15份并根据进展程度进行存档管理;

9.本周核实中普公司员工离职信息240条,已将相关信息进行汇总。

提醒广大出借人,应当冷静、理性维护自身合法权益,目前中普良性退出工作正在稳步进行,协会在尽最大努力去推进进程。只有中普公司稳定运营,业务退出工作顺利进展,才能更大程度保护出借人的合法权益。

灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

2019年2月,沈阳互联网金融行业协会(以下简称“互金协会”)受理灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司(以下简称“灏权公司”)业务退出申请。自申请以来,互金协会在有关部门的指导下,根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》,监督灏权公司有序开展退出工作,现就本阶段工作进展情况,做出通报如下:

自2019年6月15日至2019年6月21日,第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为:

一、资金情况

上周共管账户资金余额1,240.16万元,本周共管账户进账75.70万元,本周共管账户出账26.15万元,截止2019年6月21日共管账户余额为1,289.71万元。其中,可动用资金1,148.36万元,受限资金(主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用)141.35万元。

二、资产核查工作逐步推进

(一)房产

查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序,为此,协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。

1、本周项目组在经侦部门的协助下,共查封房产1处,房产面积约208.17平方米,截至本周累计查封房产43处,共查封房产面积约5,872.05平方米。

2、为判断是否能够回收对某房产的租金和使用权,项目组本周在研究现有材料的情况下,出具一份《关于XX公司能否收取房屋租金的法律意见书》。

(二)车辆

1、前期项目组曾为关联公司出具了一份《和解协议》,该案件共涉及金额4.5万元,因暂无款项支付给对方,关联公司的两辆车尚处于查封状态,无法解封。本周项目组再次跟该公司对接人取得联系,对方称本周依旧没有资金支付欠款,暂无法签订和解协议。因此,项目组会积极推动公司与对方达成和解,争取早日将车辆解封,解封后立即纳入互金协会的监管中。

2、本周项目组新归集到一家关联公司的证章照,并携带该公司的印鉴依前往沈阳市车管所查询该公司名下的车辆情况,经查询,该公司名下没有车辆。

(三)现场核查

本周项目组在经侦部门的协助下前往天津一家关联公司进行财务、法律核查并调取相关资料。

三、关联方法律调查工作有序开展

关联方,指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。

(一)关联方核查工作持续推进

开展关联方核查工作,扩大关联方的核查范围,也是为了扩大资金回收的范围,最大程度地保护出借人的合法权益。为此,协会项目组持续推进本项工作。

1、截至2019年6月21日统计关联自然人总计95人;

关联公司总计240家。

2、为收回对某一关联公司的控制权,前期项目组已经按照相关法律法规向该关联公司的执行董事和监事分别发出了召开临时股东会的通知及公告,直至公告期满,执行董事和监事均未按要求召开临时股东会会议。本周项目组已向该关联公司的全体股东发送《关于召开xx有限公司临时股东会会议的通知》,本次临时股东会会议时间定于2019年7月8日,由瑞升宝公司(王龙清实际控制的公司)主持本次临时股东会。

(二)归集证、章、照

对于证、章、照的管理,协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用,必须先由公司申请,然后经协会和项目组同意后才能进行使用,同时工作组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况,以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围,减少潜在的经营风险及法律风险,最大限度地保障公司资金、资产的安全,进而保障全体出借人的利益。

1、本周新增1家关联公司的公章、法人章、营业执照正(副)本,共计4份印鉴,截至2019年6月21日,已归集印鉴共计644份。

2、截至2019年6月21日已归集关联公司的财务章、发票章共计169枚。

3、截至2019年6月21日已归集关联公司的银行账户97个;网银盾68个。

(三)企业账套与银行账户流水

通过核查企业财务账套资料,确认企业各项资产、负债等情况,此外,结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向,有利于协会项目组追查更多资产,实现出借人利益最大化。

1、企业账套

截止至2019年6月21日共完成初步核查10家企业账簿。在开展企业账簿核查工作中,发现企业账套及业务资料大量缺失,项目组将通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。

2、银行账户流水

(1)截止至2019年6月21日共导出80个企业银行账户流水和22个高管的银行账户流水。

(2)本周正在开展出借人投入本金、已完成兑付及未完成兑付金额的梳理核实工作。

四、协助企业运营

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险,恢复公司的造血功能,尽快回笼更多的资金,项目组协助企业日常运营管理,核查企业资金日报,审核日常业务费用开支,规范企业内部控制制度及业务流程,加强对企业的规范管理,增强企业运营能力,本周项目组为关联公司撰写经营合同4份,并已提交给公司。

为节省企业日常开支成本,最大程度维护出借人利益,协助企业推进无实质性经营公司注销工作。本周内项目组已完成对上周取得的两家公司的部分财务资料进行审核,但尚需资料收集齐全后,项目组才能就其存续期间开展各项工作的合规性、合理性等进行全面审核,同时就公司存续期间的资产、负债情况进行清算回收,对异常银行交易流水情况进行分析追讨,上述审核工作完成后将尽快协助企业完成注销工作。

五、推动出借人登记工作顺利开展

1、为协助出借人顺利完成登记工作,项目组安排专门人员接听出借人咨询电话,以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话89个,回拨27个电话,为出借人查询合同信息邮件是否发送成功14份。

2、为确保线下出借人身份证信息的准确性,本周项目组通过多方比对(将线下出借人电子版信息与纸质版合同中所载的身份证信息比对),共核对信息1700余条,经核实,其中1200余条信息与线下纸质版合同一致,对于不一致的地方已完成修改。

3、为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作,本周项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同进行核对(核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间),并对线下合同中缺少的信息与出借人打电话确认,共计核对210份线下出借人的邮件信息,项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统,以保障线下出借人登记工作的顺利开展。

4、本周项目组共收到4个地区(南京、长春、常州、白山)出借人代表候选人的选举材料,并对相关材料进行了认真核查。对于缺失资料的地区,项目组已回复对方邮件要求补充材料,对于材料提供比较齐全的地区,也已回复邮件表示已收到选举材料,此项工作将持续跟进。

千德易讯网络科技(北京)有限公司线下业务退出进展情况通报

沈阳互联网金融行业协会(以下简称“协会”)自2019年6月15日接受千德易讯网络科技(北京)有限公司(以下简称“千德公司”)线下业务退出申请以来,协会在有关部门的指导下,抽调专家力量,组成千德公司专项工作组(以下简称工作组),根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》,监督千德公司有序开展退出工作,开展财务审计、法律调查。

现就自2019年6月17日进场至2019年6月21日,本阶段工作进展情况,作出通报如下:

1、工作组已归集千德公司及关联公司账户53个账户,其中对公户34个,个人户19个。已交接财务章35个,网银盾44个。资金账目情况正在统计归集过程中。

2、工作组通过国家企业信用信息公示系统及多方工具检索等多种途径查询整理千德公司关联公司信息,共查询到8个版块共63家公司;

3、联系千德公司及其关联公司上交印鉴执照、工商档案等材料。目前共接收到61家公司的工商档案材料。22家未注销公司的印鉴执照共计145个。其中公章17个,合同章18个,法人章22个,发票专用章15个,业务专用章1个,营业执照正本21个,营业执照副本21个,开户许可证19个,机构信用代码证11个;

4、正陆续接收归集千德公司及其关联公司各类业务合同、人事档案材料,预计下周初步完成;

5、已经完成千德公司及其关联公司主要人员访谈的准备工作,准备下周正式开展该项工作,并对工作开展的内容和成果进行公示。

提醒广大出借人,应当冷静、理性维护自身合法权益,目前千德公司良性退出工作正在稳步进行,协会在尽最大努力去推进进程。只有千德公司稳定运营,业务退出工作顺利进展,才能更大程度保护出借人的合法权益。

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